По итогам первого полугодия 2025 года Центральный банк зафиксировал значительное падение объемов сомнительных операций по выводу наличных средств. Основные причины снижения связаны с уменьшением количества мошеннических транзакций и улучшением контроля над операциями юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Объем обналиченных денежных средств в банковском секторе в первой половине 2025 года упал на 19%, составив 15,9 миллиардов рублей. Согласно сведениям Центробанка, снижение объемов обналичивания стало результатом уменьшения числа сомнительных операций на 19%. Среди ключевых факторов выделили уменьшение вдвое (до 1,7 млрд рублей) обналичивания по корпоративным картам юридических лиц и ИП, а также сокращение на 11% (до 14,2 млрд рублей) объема обналичивания средств физическими лицами через переводы от организаций, не осуществляющих реальную деятельность.
Кроме того, Банк России сообщил, что вне банковской системы объемы обналичивания денег (операции повышенного риска, включающие использование транзитных схем для компенсации наличными средствами торговых предприятий и туристических фирм) упали на 6%, достигнув уровня 7,7 млрд рублей.
Согласно отчету ЦБ, основными потребителями теневых финансовых услуг в первые шесть месяцев 2025 года были строительные предприятия (37%), торговые организации (25%) и сфера услуг (22%).
