Банк России вводит новый перечень признаков мошенничества с 1 января 2026 года

С начала следующего года Центробанк существенно обновляет критерии оценки риска мошенничества при осуществлении финансовых переводов. Согласно данным издания «РИА Новости», данная мера направлена на повышение уровня защиты граждан и организаций от преступных действий злоумышленников.

Основные признаки подозрительности включают:

• Осуществление крупных переводов через систему быстрых платежей (СБП) с последующим мгновенным движением средств между различными счетами.
• Попытки внести наличные средства на счёт третьих лиц посредством банкомата с использованием виртуальных карт.
• Замена телефонного номера для аутентификации непосредственно перед проведением операции.
• Применение клиентами необычного программного обеспечения для входа в банковские сервисы.
• Совпадение персональных данных получателей цифровых рублей с информацией из специального реестра неавторизованных транзакций.

Для кредитных учреждений это означает необходимость модернизации существующих механизмов безопасности и роста издержек на интеграцию данных с телекоммуникационными компаниями и цифровыми сервисами. Эксперты подчёркивают, что современные схемы хищений нередко комбинируют элементы киберугроз и манипуляций сознанием жертвы, что требует постоянного совершенствования инструментов анализа поведения пользователей.

Рядовые клиенты банка столкнуться с дополнительными этапами проверки и обязательствами подтвердить правомерность совершаемых операций. Несмотря на неизбежные неудобства, большинство участников рынка признают важность мер в свете увеличения числа преступлений против финансовой системы.

Особое внимание регулятор планирует уделить контролю над переводом средств на иностранные площадки и использование услуг удаленного доступа, а также активностью на криптобиржах. Таким образом, новые стандарты являются важным этапом повышения эффективности предотвращения противоправных деяний в финансовом секторе.